近日，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局聯合人民銀行上海市分行、上海市發(fā)改委、上海市財政局、上海市金融委辦公室、上海市國資委、上海市工商聯等部門印發(fā)《上海銀行業(yè)保險業(yè)建設供應鏈金融示范區(qū)行動方案》（簡稱《行動方案》），推動建設上海供應鏈金融示范區(qū)。

數據顯示，截至2024年一季度末，上海供應鏈金融業(yè)務合作的核心企業(yè)或平臺共計2244家，同比增加269家，供應鏈各類業(yè)務表內外余額4710.65億元，同比增長14.72%。當年累計依托核心企業(yè)或平臺直接為1.13萬戶上下游小微企業(yè)提供貸款支持。

《行動方案》提出一個總目標、五個具體目標和20項具體任務。上海金融監(jiān)管局要求聚焦上海重點產業(yè)集群，通過提供全方位綜合性的供應鏈金融服務，對上下游小微企業(yè)合理融資需求應融盡融，至2025年末，實現上海龍頭企業(yè)、“鏈主”企業(yè)及重要產業(yè)鏈供應鏈金融服務全覆蓋，實現產業(yè)、科技以及金融的融合發(fā)展，全面提升金融服務產業(yè)全鏈條的能力，建立具有代表性、示范性的供應鏈金融創(chuàng)新示范區(qū)，形成可復制可推廣的上海經驗及一批案例。

針對供應鏈金融發(fā)展的痛點堵點，《行動方案》要求重點做好四方面工作。

一是合作共贏，推進供應鏈金融生態(tài)圈建設。上海金融監(jiān)管局將會同市政府相關部門，給金融機構發(fā)送包括民營總部、貿易總部等在內的一批上�？偛科髽I(yè)清單，推動金融機構廣泛對接重點企業(yè)、行業(yè)協(xié)會、商會。在保護中小微企業(yè)合法權益的基礎上，妥善處理供應鏈金融開展中各方的利益與責任，激發(fā)其他主體參與供應鏈金融的意愿和動力，打造共建共享共贏的供應鏈金融生態(tài)圈。

二是科技賦能，推進供應鏈金融創(chuàng)新發(fā)展。上海金融監(jiān)管局要求金融機構轉變理念，加大科技金融投入，大力推進區(qū)塊鏈、物聯網、大數據以及人工智能等新技術在供應鏈金融領域的創(chuàng)新應用。鼓勵金融機構提升供應鏈金融數字化建設水平，提升在線供應鏈金融服務能力，提升供應鏈金融智慧風控能力。引導金融機構在風險可控的情況下，開展供應鏈金融的線上貸前、貸中、貸后“三查”工作，建立全流程線上資金監(jiān)控模式。進一步擴大遠程開戶試點，引導金融機構合規(guī)穩(wěn)慎開展異地供應鏈金融業(yè)務。

三是破解難題，加大動產融資服務力度。針對目前供應鏈金融業(yè)務中應收賬款融資居多的局面，鼓勵金融機構通過科技賦能、線上線下服務相結合等手段，在風險可控前提下加大倉單和動產質押融資力度，加大對產業(yè)鏈上下游中小微企業(yè)的金融支持。在合規(guī)基礎上，鼓勵金融機構加大與核心企業(yè)及其他參與方的合作，引導平臺企業(yè)更好地參與產業(yè)金融發(fā)展，做好對產業(yè)細分、垂直場景的研究與服務。

四是風險為本，牢牢堅守合規(guī)底線。上海金融監(jiān)管局要求金融機構完善供應鏈金融全過程的風控，做好核心企業(yè)經營及其產業(yè)鏈的風險分析與預警，加強對核心企業(yè)經營狀況、核心企業(yè)與上下游鏈條企業(yè)交易情況的監(jiān)控。對于平臺類供應鏈金融，要嚴格做好自主風險防控。加強對物流、信息流、資金流和第三方數據等信息的跟蹤管理，不得開展沒有真實交易背景的虛假供應鏈金融，不得與通過“偽創(chuàng)新”以逃避監(jiān)管為目的平臺和企業(yè)開展供應鏈金融合作，防止供應鏈金融異化為部分市場主體違規(guī)融資的工具。